Программные продукты

Централизованная Автоматизированная Банковская Система "БАНК 21 ВЕК"

Тип бизнеса:

Инвестиционный бизнес

Розничный бизнес

Оптовый бизнес

Универсальный бизнес

Подсистема "ФОНД" - Автоматизация казначейства банка

Назначение

Полнофункциональная автоматизация деятельности Казначейства банка с учетом современных нужд и требований торговых, расчетных и контролирующих подразделений.

Состав

В состав подсистемы входят:

· Модуль «Фронт-офис депозитных и конверсионных операций».

· Модуль «Бэк-офис депозитных и конверсионных операций».

· Модуль «Бэк-офис операций с эмиссионными ценными бумагами».

· Модуль «Депозитарий».

· Модуль «Учет векселей».

Функциональные возможности

Ведение денежной и валютной позиции по операциям Казначейства.
Ведение платежной позиции Банка по корсчетам Ностро и Лоро, а также позиции по активным счетам Депо в реальном масштабе времени.
Контроль над состоянием лимитов на контрагентов.

Модуль «Фронт-офис депозитных и конверсионных операций»

Модуль «Фронт-офис депозитных и конверсионных операций» представляет собой рабочее место дилера и служит средством информационной поддержки операций денежного и валютного рынков. Основные функции:

система управления валютными и денежными портфелями Банка в режиме реального времени (контроль над состоянием торговой позиции по выбранному рынку в разрезе актива, интервала или перечня дат, набора финансовых портфелей и групп контрагентов);
эргономичный и быстрый ввод и модификация сделок, а также функция загрузки тикетов сделок из систем Reuters2000/3000, DealSputnik, ММВБ (с помощью шлюза DFServer CMA Small Systems AB или из текстовых файлов)
подтверждение сделок и неттингов;
пролонгации;
расчет позиции по сделкам против контрагентов;
сервисные возможности при работе с брокерами;
реестры сделок дня;
возможность работать как с полным набором сделок, так и отдельно со сделками выбранного сегмента рынка (межбанк, биржа, клиенты и т.д.);
статистика сделок в разбивке по контрагентам;
доходы/расходы по секторам рынка;
открытая валютная позиция.
расчет плановой платежной позиции Банка по корреспондентским счетам типа «Ностро» и «Лоро» в разбивке по счетам, датам, типам платежей и контрагентам;
регистрация перебросок, в том числе с использованием наличной валюты;
расчетные лимиты на контрагентов (контроль прохождения платежей по сделкам с выбранным контрагентом);
отчет «Долгосрочная ликвидность» (GAP-анализ);
отчет «Чувствительность».

Модуль «Бэк-офис депозитных и конверсионных операций»

Модуль «Бэк-офис депозитных и конверсионных операций» представляет собой рабочее место сотрудника Департамента обеспечения сделок и предназначен для автоматизации расчетного и учетного оформления сделок следующих типов:

Срочные межбанковские кредитные и депозитные сделки (в том числе с промежуточными выплатами процентов и частичным или досрочным погашением основной суммы)
Внебиржевые конверсионные сделки (в том числе и с предоплатой)
Неттинги по паре валют и по трем и более валютам
Биржевые конверсионные сделки (в том числе фьючерсы)
Исполнение заявок клиентов на покупку и продажу иностранной валюты
Переброски средств по корсчетам Ностро
Банкнотные сделки

Модуль обеспечивает автоматическое создание документов следующих типов:

Подтверждения по сделкам (форматы MT300, MT320, MT 399 – СВИФТ и телекс)
Новый лицевой счет
Внутрибанковские проводки
Исходящие платежные документы в национальной валюте через систему РКЦ
Платежные документы в иностранной валюте (форматы MT200, MT202, MT210 – СВИФТ и телекс)
Текстовое подтверждение для систем Клиент-Банк

Модуль «Бэк-офис операций с эмиссионными ценными бумагами».

Типы сделок (операций):

· покупка/продажа ценных бумаг (цб) на биржевом и внебиржевом рынках;

· РЕПО;

· мена цб;

· зачисление цб;

· списание цб;

· межпортфельный перевод цб;

· погашение купонов и облигаций;

· зачисление денежных средств на счет клиента;

· списание денежных средств со счета клиента;

· зачисление денежных средств на биржевой счет;

· списание денежных средств с биржевого счета;

· обременение цб.

Виды цб:

· акция;

· корпоративная облигация (купонная и бескупонная);

· государственная облигация (купонная и бескупонная)

· пай ПИФ.

Ведение собственных портфелей бумаг (торговый, инвестиционный, контрольного участия):

· переоценка торгового портфеля (подготовка отчета);

· расчет финансового результата и налогооблагаемой базы (LIFO, FIFO) (подготовкаотчета)

Ведение брокерских договоров:

· учет поручений клиентов (печать поручения, реестра поручений, журнала принятых поручений);

· возможность ведение индивидуальных тарифных сеток по взиманию вознаграждения банка;

· расчет налогооблагаемой базы (LIFO,FIFO) (подготовка отчета).

Ведение справочников:

· внешних субъектов (клиенты, эмитенты, контрагенты, брокеры, дилеры);

· торговых площадок;

· подтипов и выпусков цб;

· купонных периодов;

· результатов торгов;

· комиссионных сеток;

· курсов валют.

Ведение журналов:

· сделок, заключенных на биржевом и внебиржевом рынках;

· состояния собственных портфелей и клиентских договоров;

· незавершенных сделок;

· межпортфельных переводов;

· РЕПО;

· погашения купонов и ценных бумаг;

· мены;

· обременения бумаг;

· бухгалтерских проводок.

Подготовка отчетов и печатных форм:

· распорядительная записка;

· регистры внутреннего учета согл. 32 Положения ФКЦБ;

· отчеты согл. 33 Положения ФКЦБ (Форма 1100.Раздел 6);

· бухгалтерские журналы по государственным облигациям;

· акты сверок наличия денежных средств и цб;

· оборотная ведомость остатков цб;

· расчеты фин. результата и налогооблагаемой базы по банку и клиентам;

· о состоянии денежных счетов и счетов Депо на биржах;

· о состоянии собственных портфелей и брокерских договоров;

· о состоянии счета клиента;

· о выполненных операциях клиентом;

· журнал открытых позиций;

· отчет о коротких позициях клиентов.

Ведение плана счетов внутреннего учета в соответствии с 32-ым Положением ФКЦБ.

Бухгалтерский учет с выгрузкой проводок в АБС Банка по номенклатуре типов операций указанных выше.

Загрузка сделок и котировок цб из формата ММВБ.

Модуль «Депозитарий».

Ведение справочников:

· Эмитентов

· Видов ценных бумаг (цб)

· Выпусков эмиссионных ценных бумаг и инвентарных карточек неэмиссионных ценных бумаг

· Счетов Депо

· Разделов счетов Депо

· Операторов

· Синтетических счетов

· Типов бухгалтерских (инвентарных) операций

· Типов комиссий

· Котировок

Учет ценных бумаг любого вида.

Учет паев (дробное количество ценных бумаг).

Ведение закрытого и открытого способов хранения цб

Учет описи номеров и серий цб для ведения закрытого хранения и отслеживания возможных дубликатов.

Учет поручений на инвентарные и информационные операции (печатная форма). Ведение реестра поручений (печатная форма), создание бух. документа непосредственно из поручения (исполнение поручения).

Настраиваемая маска лицевого счета депо.

Настраиваемый документооборот (набор выполняемых операций над цб). Печать бух. документа, реестра исполненных документов, мемордера по приему (списанию) ценностей.

Контроль на «красное сальдо» на стадии ввода документа.

Автоматическое создание отчета об исполненной бух. операции.

Выполнение информационных операций (выписки по счету, отчет об остатках, отчет об исполненной бух. операции).

Выполнение административных операций (открытие, закрытие, изменения статуса счетов и разделов, добавление бумаги в список бумаг принятых на обслуживание, смена состояния выпуска бумаг.);

Расчет комиссионных сборов (конструктор алгоритмов) с выставлением счетов и счетов-фактур. Формирование бухгалтерских документов по списанию комиссий со счетов депонентов и выгрузка в АБС «XXI ВЕК».

Загрузка реестра биржевых сделок (создание бух. документов и поручений) и котировок.

Автонумерация документов и поручений.

Аудит действий с поручениями и документами.

Отчетность (в RTF формате):

Отчеты согласно 44 Инструкции ЦБ (балансы, оборотные ведомости и прочее).
Отчеты согласно 33 Положения ФКЦБ (ф.1100 раздел 7).
Депозитарный отчет (ф.711).
Журнал отправленных отчетов.
Реестр отчетов об исполненных бухгалтерских операциях.
Клиентские отчеты (выписка по счету, отчет об остатках).
Отчет о «спящих» клиентах.
Отчет об остатках и оборотах по местам хранения (с указанием принадлежности цб).
Отчет о среднемесячном остатке цб.
Отчеты об оборотах и остатках цб по счетам типа «С».
Опись документарных бумаг.
Отчет об остатках выпуска эмиссионной цб (с указанием их принадлежности и места учета).

Модуль «Учет векселей»

Типы сделок (операций):

· покупка/продажа векселей за счет собственных средств Банка;

· мена векселей;

· погашение векселей;

Виды векселей по типу доходности:

· процентный;

· дисконтный;

· бездоходный.

Ведение справочников:

· параметров векселей;

· внешних субъектов (клиенты, векселедатели, контрагенты);

· подтипов векселей;

· брокерских договоров;

· курсов валют.

Ведение журналов:

· договоров покупки и продажи;

· погашения;

· мены.

Подготовка отчетов и печатных форм:

· договор и акт приема-передачи;

· распоряжения на прием и выдачу векселя в(из) кассу(ы);

· портфель векселей;

· журнал операций;

· ф.132;

· регистры внутреннего учета согл. 32 Положения ФКЦБ.

Ведение плана счетов внутреннего учета в соответствии с 32-ым Положением ФКЦБ.

Отражение реализованных операций в бухгалтерском учете с выгрузкой проводок в АБС Банка.

Примечание. Подробнее см. отдельное описание подсистемы «ФОНД».

вернуться к основному тексту

Состав

вернуться к списку продуктов