Программные продукты

Подсистема "Факторинг"

Система "ФАКТОРИНГ" позволяет комплексно автоматизировать факторинговый бизнес банков и финансовых компаний.

Характеристика и преимущества решения

Назначение
Система предназначена для организации учета факторинговых операций и позволяет осуществить комплексную автоматизацию факторинговой деятельности в банке или факторинговой компании.

Состав

Система состоит из двух модулей:

модуль "Факторинг";

модуль "Факторинг-клиентский офис".

модуль "Факторинг"

Назначение

Модуль предназначен для сопровождения бизнес-операций, выполняемых сотрудниками факторинговой компании (Банка) и предоставляет функционал для аналитического, операционного и бухгалтерского учета факторинговых операций в удобном для пользователя режиме.

Функционал модуля позволяет:

• обслуживать договора факторинга:

• как с регрессом, так и без регресса;
• как с поставщиком (классический факторинг), так и c покупателем (реверсивный факторинг);
• как с финансированием, так и без финансирования;
• как с лимитированием (лимит может быть или по сумме переуступки, или по сумме финансирования, или на основе закупочного лимита), так и без него;
• с авансовым финансированием (регистрация денежного требования по спецификации до предоставления накладной (акта выполненных работ);
• с возможностью финансирования до переуступки;
• с автоматическим пересчётом процентов финансирования в зависимости от дисциплины оплаты покупателя (на основе факторинговой группы риска);
• осуществлять задаток финансирования в рамках договора;

• выполнять загрузку реестров накладных из файлов, предоставленных клиентами фактора (различные форматы, в том числе doc и xls);
• выполнять «последконтроль» денежных требований, введенных поставщиками;
• выполнять верификацию поступающих накладных;
• управлять задолженностью покупателей в согласованном режиме;
• предоставляет оперативный доступ поставщикам в режиме онлайн к информации по своим договорам, посредствам дополнительного модуля "Факторинг-клиентский офис".
• проводить начисление, корректировку и списание резервов. Резервирование проводится Сотрудником отдела рисков со своего рабочего места, либо осуществляется ответственным Сотрудником банка при закрытии дня. Допустимо резервирование в «пошаговом режиме», т.е. при совершении каждой операции (выплата, погашении финансирования);
• гибко настраивать схему взимания комиссионных тарифов, выполнять начисление комиссий;
• выделять НДС по финансированию;
• контролировать лимиты по финансированию или переуступке требований. Лимиты могут быть установлены в разрезе следующих сущностей системы:

• покупателей,
• поставщиков,
• договора факторинга,
• покупателей по договору факторинга,
• группы поставщиков (холдингов),
• группы покупателей (альянсов);

• VIP обслуживание (допустимость финансирования сверх лимитов);

• формировать соответствующие бухгалтерские документы;
• использовать гибкую настройку правил автоматического открытия и закрытия лицевых счетов в соответствие с требованиями законодательства и учетной политикой;
• настраивать модель бухгалтерского учета для каждого договора индивидуально (группы договоров), исходя из которой, подсистема формирует бухгалтерские документы;
• исправлять допущенные оператором ошибки путем системы откатов действий;
• делать выборку из общего каталога договоров по любому признаку[ам], выполнять быстрый поиск нужного договора;
• фиксировать действия пользователей (аудит);
• использовать многоступенчатое разграничение прав доступа к формам и пунктам меню;
• формировать различные формы документов, отчетов, справок в форматах программ MS OFFICE (WORD, EXCEL) и OPEN OFFICE.

В модуле ведется аналитический учет следующей информации:

• каталог поставщиков и покупателей;
• реестр договоров;
• реестр контрактов;
• реестр денежных требований;
• реестр комиссий;
• реестр оплат денежных требований, поступающих от дебиторов\поставщиков;
• реестр транзитных платежей и сумм не использованных при оплате требований;
• реестр оборотов и использования лимитов по основным аналитическим показателям системы:

• по поставщику\дебитору;
• договору факторингового обслуживания;
• поставщику\дебитору в рамках договора факторингового обслуживания;
• по денежным требованиям.

модуль "Факторинг-клиентский офис"

Назначение

Модуль предназначен для клиентов факторинговой компании (Банка) и позволяет поставщикам в режиме онлайн получать оперативную информацию по своим договорам факторингового обслуживания. Регистрировать в системе накладные для переуступки\финансирования и отслеживать поступающие оплаты. Данный модуль является отдельным веб-приложением и предоставляет канал для обмена информацией между фактором и поставщиком. Защита передаваемой информации может обеспечиваться, как использованием протокола HTTPS, так и на базе программного комплекса "Inter-PRO" от одного из ведущих российских разработчиков СКЗИ компании "Сигнал-КОМ".

Функционал модуля позволяет:

- Контролировать выполнение обязательств по договору факторингового обслуживания;

- Предоставляет оперативный доступ к информации в режиме On-line;

- Самостоятельно получать аналитическую и управленческую информацию;

- Клиенты могут самостоятельно импортировать реестры накладных в систему в режиме on-line;

- Формировать различные формы документов, отчетов, справок в форматах программ Microsoft Office (Word, Excel) и Open Office. Набор формируемых отчетов индивидуален для каждого фактора и может дополняться (ниже приведен список отчетов для примера):

• РЕЕСТР ФАКТОРИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ – информация по покупателям одного клиента;
• РЕЕСТР ОПЛАТ В РАЗРЕЗЕ ПОКУПАТЕЛЕЙ – информация по оплате денежных требований;
• СОСТОЯНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ – отчет о состоянии задолженности Дебиторов на дату;
• РЕЕСТР ОСТАТКОВ ПО НЕПОГАШЕННОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ – перечень денежных требований и информация по ним, о сумме непогашенного финансирования;
• РЕЕСТР ВЫПЛАЧЕННОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ – реестр денежных требований, по которым было осуществлено финансирование.

Наши клиенты

В настоящее время "Факторинг" эксплуатируется и внедряется у ряда российских банков (компаний), как использующих ЦАБС "БАНК 21 ВЕК", так и АБС сторонних разработчиков, в их числе: АВЕРС, АЛЕФ-БАНК, БАНК СГБ, ГЛОБЭКСБАНК, КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК, КРЕМЛЕВСКИЙ, КУБАНЬ КРЕДИТ, ГАЗТРАНСБАНК.

Контактная информация

Компания ИНВЕРСИЯ
Россия, 115230, г. Москва, 1-й Нагатинский проезд, д.10, с.1, Бизнес-центр "Ньютон-Плаза"
Телефон: (495) 721-19-57, факс: (495) 721-19-58
mail@inversion.ru,  www.inversion.ru