Программные продукты

ЯДРО ЦАБС

Назначение, характеристики и состав "Ядра" системы

ЯДРО (СПРАВОЧНИКИ И КАТАЛОГИ, АДМИНИСТРИРОВАНИЕ ЦАБС, БЛОК ТЕХНОЛОГИЧЕСКИХ НАСТРОЕК; ГЛАВНАЯ КНИГА, AML, ОПЕРАТИВНАЯ ОТЧЕТНОСТЬ, КОНСТРУКТОР РАБОЧИХ МЕСТ, МОДУЛЬ ИМПОРТА-ЭКСПОРТА ИНФОРМАЦИИ, ПОДСИСТЕМА ПЕЧАТИ).

Ядро системы является основной подсистемой автоматизированной банковской системы ЦАБС "БАНК 21 ВЕК".

Подсистема предназначена для автоматизации расчетных операций и сопутствующего бухгалтерского учета в коммерческих банках.

Подсистема "Ядро " реализована в виде четырех модулей, которые представлены для пользователей как отдельные пиктограммы:

• модуль "Параметры и настройки";
• модуль "Бухгалтерия";
• модуль "Импорт — экспорт";
• модуль "Альтернативная печать".

Модуль "Параметры и Настройки "

Назначение

Модуль "Параметры и Настройки" предназначен для ведения настроечных таблиц, каталогов и справочников ЦАБС "БАНК 21 ВЕК" и взаимосвязан со всеми модулями ЦАБС. Параметры, установленные в модуле "Параметры и Настройки", определяют корректность функционирования всей ЦАБС "БАНК 21 ВЕК".

Функциональные возможности

Модуль "Параметры и Настройки" реализует следующие основные функции:

• Настройка параметров банка;
• Регистрация пользователей системы и настройка их прав доступа;
• Определение правил ввода и контроля платежных, кассовых документов;
• Настройка этапов обработки документов;
• Ведение договоров РКО (комиссии и тарифы);
• Настройка портфелей по резервам в РКО;
• Настройка "Расчетного центра", ведение каталога банков-корреспондентов и контрагентов;
• Настройка автоматических документов;
• Настройка работы с курсовыми разницами;
• Настройка "точек входа" для разных этапов обработки документов;
• Настройка печатных документов;
• Внутренний аудит системы.

Модуль "Бухгалтерия"

Назначение

Модуль "Бухгалтерия" является основным модулем подсистемы "Ядро" и предназначен для ведения основных справочников и каталогов системы, регистрации и обработки документов, а также автоматизации бухгалтерского учета при работе с платежными документами банка. "Расчетный центр" и "Операционная касса" являются неотъемлемыми частями модуля. Модуль обеспечивает взаимосвязь с другими модулями системы.

Состав

Исходя из принятой технологии работы модуль "Бухгалтерия" делится на следующие блоки:

• "Основные справочники и каталоги.";
• "Платежные документы в национальной валюте и иностранной валюте";
• "Операционная касса";
• "Картотеки";
• "Расчетный центр";
• "Главная книга и отчеты",
• "Регламентные процедуры. Администратор операционного дня банка".

Функциональные возможности

Модуль "Бухгалтерия" реализует следующие основные функции:

• ведение основных каталогов системы (плана счетов ЦБ, каталоги клиентов банка и их лицевых счетов);
• ведение расширяемой анкеты клиента;
• ведение договоров клиентов;
• привязка тарифов к счетам клиентов;
• ведение основных справочников ( BIC-кодов, Налоговых инспекций, Экстремистов, Массовых   заявителей, Недействительных паспортов и.т.п.);
• ведение справочника банковских безналичных курсов валют;
• ведение справочника курсов ЦБ;
• регистрация, контроль заполнения полей и операционный последконтроль платежных документов (ПД);
• дополнительный настраиваемый логический контроль документов;
• обработка ПД (маршрутизация, разбор выписок и спецсчетов, выгрузка во внешние подсистемы);
• ведение главной книги (реестра документов, остатков на лицевых счетах, выписок, оборотно-сальдовой ведомости и баланса банка);
• администрирование ОДБ (сворачивание парных счетов, закрытие ОДБ, переоценка остатков на счета в иностранной валюте и откат этих действий в случае необходимости);
• проверка клиента по базам данных в соответствии с правилами ЦБ, документов по оценкам рисков, документам по отмыванию денежных средств (AML).

В модуле "Бухгалтерия" реализована возможность автоматизированной работы с кассовыми документами в коммерческом банке. Модуль "Операционная касса" обеспечивает проведение операций с четырьмя видами кассовых документов:

• объявление на взнос наличными;
• приходный ордер;
• чек;
• расходный ордер.

Модуль позволяет:

• регистрировать и печатать кассовые документы с проверкой остатка на счете с учетом теневых оборотов, с обязательной проверкой принадлежности чека чековой книжке клиента и с возможностью проверки на выполнение кассового плана;
• формировать и сохранять отчеты о кассовых операциях;
• осуществлять сервис кассира, включая контроль наличных и внебалансовых средств у кассира;
• регистрировать чековые книжки клиента для проверки принадлежности чека чековой книжке;
• вводить кассовый план для проверки его выполнения;
• изменять текущую дату при регистрации документа;
• устанавливать права доступа кассиров к определенным операциям и счетам.

Модуль "Бухгалтерия" реализует также следующие функциональные возможности:

• проведение мемориальных, банковских ордеров. Ведение сводных ордеров;
• регистрация и последконтроль документов;
• регистрация документов напрямую между счетами ГО и филиалов;
• проведение групповых операций (мультиордер);
• проведение конверсионных операций;
• расчет процентов за остатки по лицевым счетам.

Модуль "Бухгалтерия" обеспечивает основные виды операций по переводу средств - в национальной и в иностранных валютах, функционирует в режиме реального времени и поддерживает остатки на лицевых счетах до их бухгалтерского оформления. При проведении операций автоматически взимается сумма комиссии в соответствии с тарифом для данного клиента.

Модуль реализует следующие функции:

• правила формирования отправляемых сообщений;
• ведение каталога как банков-коppеспондентов, так и других банков участников расчетов;
• ведение реквизитов счетов банков-коppеспондентов;
• контроль овердрафта и лимитов на лицевых счетах;
• вторичный контроль платежных документов и оформление переводов;
• контроль овердрафта по счетам в банках-коppеспондентах;
• сопровождение документов по дате валютирования;
• расчет платежной позиции по корсчету;
• формирование сообщений (MT102,MT103, MT200,MT202, MT210, MT900, MT910, MT940, MT950, МТ192, МТ292, МТ195, МТ295, МТ196, МТ296, МТ199, МТ299, МТ999 и прочие) для отправки по телексу или в формате S.W.I.F.T.;
• обработка входящих сообщений в формате S.W.I.F.T и телекс;
• автоматическая генерация бухгалтерских проводок, включая комиссионные проводки;
• перерасчет текущих остатков с учетом документов без исполнения;
• ведение архива платежных поручений и сформированных сообщений;
• ведение словаря OFAC, содержащего символы и слова, допустимые при формировании сообщений;
• аутентификация пользователя – использование кода, позволяющего произвести выгрузку сообщения в определенном формате (SWIFT, TELEX) с формированием контрольной суммы по этому сообщению;
• ключевание TELEX-сообщений;
• ведение справочника BIC – кодов (Banc Identifier Code).

Модуль "Импорт-Экспорт"

Модуль "Импорт - экспорт" – дополнительный модуль, входящий в состав подсистемы "Ядро" ЦАБС "БАНК 21 ВЕК", позволяющий:

• осуществлять импорт, экспорт различной информации (клиентов, оборотов, проводок, счетов, платежных документов и т.д.) между головным офисом и филиалами (или удаленными подразделениями) банка в режиме off-line;
• производить конвертацию информации между различными АБС или подсистемами различных АБС.

Модуль "Альтернативная печать"

Назначение и функциональные возможности

Модуль "Альтернативная печать" - это основной дублер штатной печати (Oracle Reports), позволяющий использовать шаблоны печати: текстовый, Microsoft Word, Microsoft Exel, OpenOffice. В альтернативной печати можно использовать и шаблоны печати Oracle Reports. Важно, что данный инструмент позволяет в банках самостоятельно настраивать необходимые отчеты.