Программные продукты

Подсистема "Депозитные договоры"

Назначение

Подсистема предназначена для учета депозитного портфеля банка, контроля за текущими договорами, получения отчетности, для организации автоматизированных рабочих мест сотрудников, занимающихся сопровождением банковских расчетов с клиентами в области депозитно-финансовой деятельности.

Позволяет автоматизировать, как работу с договорами юридических лиц, так и с договорами физических лиц.

Состав

Подсистема состоит из двух модулей:

• модуль "Депозитные договоры",

• модуль "Депозитные договоры, фронт-офис",

и опции "Депозитные мультивалютные договоры".

Модуль "Депозитные договоры"

Назначение

Модуль "Депозитные договоры" предназначен для использования в коммерческих банках для организации автоматизированных рабочих мест (АРМов) сотрудников, занимающихся сопровождением банковских расчетов с клиентами в области депозитно-финансовой деятельности при ведении договоров привлечения средств.

Функциональные возможности

Модуль позволяет:

• вести картотеку договоров с условиями начисления и расчета процентов;

• вести учет бухгалтерских действий по данному договору в соответствии с платежными документами, сформированными комплексом "Ядро системы" ЦАБС "БАНК 21 ВЕК";

• определить состояние договора на произвольную дату и производить действия по договору в соответствии с его состоянием на дату как назад, так и вперед, что развязывает дату реального бухгалтерского действия в "Главной книге" (дату реальной проводки по счету) и дату учета этого действия по договору;

• рассчитывать и начислять проценты по договорам в соответствии с учтенными действиями как индивидуально, так и по группе договоров с формированием соответствующих документов и отчетов;

• рассчитывать и перечислять налоги по процентному доходу, как на всю сумму дохода, так и на сумму сверх дохода - превышения над рассчитываемым максимальным налогонеоблагаемым доходом, с изъятием налога с различных счетов согласно настройкам;

• рассчитывать необходимые накопленные проценты по договорам и проводить необходимые проводки;

• выплачивать проценты в день размещения вклада;

• формировать задания для выплаты процентов, закрытия и пролонгации договоров;

• формировать бухгалтерские документы для учета на счетах в рамках "Главной книги";

• оперативно отслеживать появление новых бухгалтерских документов по счетам договоров;

• исправлять допущенные оператором ошибки путем системы откатов;

• пролонгировать договор с изменением его условий;

• возможность заведения индивидуальных процентных ставок "в срок", "до срока", "после срока";

• возможность ставить запрет на досрочное расторжение договора;

• возможность установки диапазона довложения и снятия вклада (Например: с 30-го по 90-й день срока договора клиент может проводить операции по вкладу);

• ведение доверенностей по договору с разграничением прав доверенного лица к выполнению определённых операций;      

• ведение мультивалютных договоров;

• формировать отчеты установленной формы;

• формировать альтернативные отчеты.

Реализованный в модуле механизм расчета процентов позволяет:

• использовать дифференцированные процентные ставки, зависящие от сумм и сроков вклада;

• учитывать изменение процентных ставок во времени;

• гибко назначать условия начисления и выплат сумм процентов;

• рассчитывать накопленные проценты по состоянию на любую дату;

• рассчитывать проценты по состоянию на любую дату.

Модуль "Депозитные договоры, фронт-офис"

Назначение

Модуль "Депозитные договоры, фронт-офис" предназначен для использования в коммерческих банках с большим объёмом розничных операций.

Функциональные возможности

Модуль позволяет:

• комплексно автоматизировать работу фронт-офисных подразделений банка в рамках единого окна. Упрощённый дружественный интерфейс позволяет существенно сократить время заведения договора, а большое количество проверок для вводимых данных - возможные пользовательские ошибки. Так же поддерживается работа удалённых пользователей и офисов через вэб-браузер.

Опция "Депозитные мультивалютные договоры"

Назначение

Опция "Депозитные мультивалютные договоры" предназначена для автоматизации процесса ведения мультивалютных договоров.

Функциональные возможности

Опция позволяет:

• заводить мультивалютные договоры, осуществлять конвертацию внутри вклада с формированием бухгалтерских проводок, отслеживать общий эквивалент по группе договоров. Данная опция интегрирована в интерфейс модуля "Депозитные договоры", что позволяет пользоваться всеми функциями и настройками основного модуля (заведение клиентов и счетов, формирование бухгалтерских проводок, групповые начисления/выплата процентов, аналитика, операционные ведомости, печатные формы). Так же опция интегрирована в модуль "Депозитные договоры, фронт-офис", что позволяет существенно упростить заведение мультивалютных договоров, и сократить количество возможных пользовательских ошибок.